I broker forniscono servizi preziosi ai consumatori che necessitano di copertura assicurativa. I doveri di un broker assicurativo variano in base al particolare mercato in cui opera e ai tipi di assicurazione che è autorizzato e qualificato a vendere. Le responsabilità di un broker assicurativo non iniziano o terminano con la riunione di presentazione delle vendite, ma comprendono piuttosto una serie di attività che includono tutto, dalla ricerca di nuovi clienti al mantenimento delle polizze esistenti.
Nozioni di base
I broker fungono da intermediari tra consumatori e compagnie assicurative. Le persone che non hanno familiarità con il settore assicurativo ottengono vantaggi significativi dall’arruolamento dei servizi di un broker, vale a dire avere un professionista del settore dedicato per spiegare le disposizioni delle polizze, formulare raccomandazioni e assistere con l’implementazione e il mantenimento della copertura. I broker assicurativi possono rappresentare più vettori, il che avvantaggia ulteriormente i consumatori a causa della più ampia gamma di prodotti disponibili per soddisfare le loro esigenze.
Prospezione
L’aspetto più importante, e forse il più difficile, delle responsabilità di un broker assicurativo è l’acquisizione di nuovi clienti. I broker devono escogitare metodi per attrarre e trattenere i clienti utilizzando le tecniche di marketing e pubblicità disponibili. Allo stesso tempo devono garantire che nessuna delle loro pubblicità o altri articoli di marketing violi le normative del settore assicurativo. È necessario sviluppare e implementare processi che attraggano sistematicamente i consumatori che necessitano dei tipi di politiche che il broker può fornire.
Presentazione del concorso
Dopo aver confrontato diverse potenziali polizze che soddisfano le esigenze di un cliente, il broker assicurativo deve prepararsi a presentare l’opzione migliore. I materiali di marketing devono essere compilati o stampati, insieme a un’illustrazione che dettaglia le disposizioni specifiche dei contratti raccomandati. Queste informazioni vengono presentate e riviste con il cliente per garantire che le nuove funzionalità della politica siano accettabili e appropriate per il budget disponibile.
Amministrazione
I broker forniscono ai clienti i moduli ei documenti necessari per richiedere nuove polizze assicurative e, se necessario, apportare modifiche o adeguamenti alla copertura esistente. La tenuta dei registri e la manutenzione delle polizze sono tra i compiti amministrativi svolti dagli intermediari assicurativi. Poiché un broker funge da collegamento tra i consumatori e le compagnie assicurative, riceverà copie di tutta la corrispondenza riguardante le polizze acquistate dai suoi clienti.