Possedere un’attività in proprio può essere il percorso verso l’indipendenza finanziaria, ma può anche essere il percorso verso una tassazione più elevata. Gli imprenditori spesso devono affrontare livelli di tassazione più elevati rispetto ai dipendenti, soprattutto se riportano il proprio reddito d’impresa sui rendimenti personali. Ma gli imprenditori hanno anche diritto a una serie di agevolazioni fiscali e approfittare di tali agevolazioni fiscali può ridurre sostanzialmente tale carico fiscale.
Home Office
Se usi una parte della tua casa come ufficio domestico dedicato, puoi detrarre alcune delle spese associate alla gestione della tua attività. L’IRS ha regole specifiche su ciò che si qualifica come ufficio domestico e devi utilizzare quello spazio specificamente per la tua attività. Se prevedi di prendere la detrazione home-office, è una buona idea parlare prima con un CPA o un esperto fiscale per assicurarti di soddisfare tutte le qualifiche.
Piano di pensionamento
Come proprietario di una piccola impresa, sei responsabile del risparmio per la tua pensione. Quando imposti un piano pensionistico per la tua piccola impresa, puoi detrarre tali contributi dal tuo reddito imponibile e ridurre la tua responsabilità fiscale corrente. Puoi scegliere tra diversi piani progettati per i proprietari di piccole imprese e i lavoratori autonomi, inclusi piani individuali 401k, account SEP-IRA e SIMPLE-IRA. Ogni piano ha i suoi vantaggi e svantaggi specifici, quindi è importante discutere le tue esigenze con un esperto finanziario prima di prendere una decisione. Alcuni piani sono più adatti alle imprese individuali, mentre altri sono migliori per le aziende con dipendenti esterni.
Spese di assicurazione sanitaria
Se sei un lavoratore autonomo, potresti essere in grado di prendere una detrazione per i premi dell’assicurazione sanitaria che paghi. Se non hai accesso a un piano sanitario di gruppo tramite un datore di lavoro o un coniuge, puoi richiedere una detrazione per i premi dell’assicurazione sanitaria che paghi. Puoi ricevere la detrazione solo nei mesi in cui né tu né il tuo coniuge avete avuto accesso a un piano di gruppo. Se diventi idoneo per la copertura di gruppo, non puoi più usufruire della detrazione fiscale. Oltre a queste detrazioni, puoi anche aprire un conto di risparmio sanitario e detrarre l’importo che hai messo in quel conto.
Spese automobilistiche
Se usi la tua auto per motivi di lavoro, puoi cancellare il chilometraggio quando fai le tasse. Se prevedi di prendere una detrazione automobilistica, devi documentare attentamente il tuo chilometraggio per i viaggi di lavoro. Tenere un registro delle miglia nel vano portaoggetti è un buon inizio, ma è anche una buona idea registrare le miglia percorse in un foglio di calcolo o in un programma software di contabilità per piccole imprese.
Crediti inesigibili
In qualità di imprenditore, potresti occasionalmente incontrare un cliente che semplicemente non può o non vuole pagare una fattura. Se fai tutti gli sforzi ragionevoli di riscossione e continui a non essere pagato, potresti essere in grado di cancellare quel debito inesigibile quando presenti la dichiarazione dei redditi. Conserva un registro accurato di tutti i tuoi clienti e delle loro cronologie di pagamento, nonché la documentazione dei tentativi di recupero che fai per ogni credito inesigibile che rivendichi.