Quando apri un conto bancario aziendale, monitorare regolarmente i tuoi estratti conto è una questione ancora più urgente rispetto ai conti personali. I tuoi estratti conto contengono dati importanti sulle tue spese aziendali, sui depositi dei clienti e su eventuali commissioni di mantenimento del conto stabilite dalla banca specificamente per i titolari di conti aziendali. Leggere il tuo estratto conto può anche aiutarti a bilanciare il libretto degli assegni della tua azienda.
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Controlla la parte superiore della tua dichiarazione per vedere il periodo di tempo coperto da questa dichiarazione, in genere circa un mese. Questa dichiarazione contiene tutte le transazioni compensate che sono passate attraverso il tuo account durante quel periodo di tempo.
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Esamina la sezione “Riepilogo account” o una sezione con un nome simile dell’estratto conto. Questo riepiloga il totale di tutte le aggiunte e le cancellazioni dal saldo del conto durante quel periodo di rendiconto. Se quel mese dovessi pagare le commissioni bancarie, puoi leggere il totale qui. Questa sezione elenca anche il saldo alla prima data del periodo di rendicontazione. Alla fine della sezione di riepilogo puoi vedere il saldo finale del conto dopo che la banca ha preso in considerazione tutti gli addebiti e gli accrediti.
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Controlla la sezione Attività dell’account se devi esaminare transazioni specifiche. Se stai cercando di bilanciare il tuo libretto degli assegni e il saldo del tuo libretto degli assegni non corrisponde al saldo del tuo estratto conto per qualche motivo, dovresti scansionare l’intera sezione del e controllare tutto ciò che hai registrato nel tuo libretto degli assegni per scoprire cosa stai ” manca.
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Acquisisci familiarità con le varie colonne della sezione delle attività dell’account. Le colonne includono comunemente la data della transazione, una descrizione dell’attività, l’addebito (sottrazione), il credito (aggiunta) e il saldo corrente. Alcune banche possono separare i prelievi dai depositi, inclusi eventuali pagamenti di interessi. Ogni transazione elenca comunemente il nome della società da cui hai pagato o ricevuto il pagamento o una descrizione del tipo di transazione che ha avuto luogo, ad esempio un punto vendita di acquisto, pagamento elettronico, transazione con carta di debito, deposito assegno.
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Controlla se la banca ti ha inviato un messaggio speciale sull’estratto conto. Ad esempio, se la tua banca ha aggiunto una nuova funzione online per aiutare le piccole imprese, puoi controllare la sezione “Messaggio importante”, “Notizie” o simile dell’estratto conto per i dettagli.