Perché è importante per le aziende riconciliare l’estratto conto bancario ogni mese?

La corretta riconciliazione degli estratti conto bancari è fondamentale per qualsiasi piccola impresa. Anche se non si dispone di un contabile nello staff, questa procedura deve essere eseguita mensilmente. Sia che utilizzi software di contabilità finanziaria come QuickBooks o PeachTree o semplicemente tieni traccia dei tuoi registri bancari, ricontrolla che tutto si sommano.

Catturare gli errori

Anche se si implementano misure di controllo rigorose, esiste il rischio di errori umani nella contabilità. Se le aziende non riescono a riconciliare i loro estratti conto ogni mese, questi errori potrebbero non essere rilevati e potrebbero essere costosi. Ad esempio, se un cassiere della banca calcola un deposito in modo errato, la società potrebbe trovarsi a corto di fondi di cui ha bisogno per continuare a fare affari. Il processo di riconciliazione aiuta a fornire un doppio controllo per evitare errori.

Monitoraggio delle transazioni

Se i clienti si lamentano di non ricevere fondi, è possibile che un assegno sia stato perso durante il percorso. Quando riconcili il tuo estratto conto ogni mese, puoi recuperare gli assegni che non sono stati liquidati e questo ti aiuterà a rintracciare eventuali pagamenti mancanti. Inoltre, puoi utilizzare l’estratto conto di riconciliazione per assicurarti che le transazioni delle altre società siano in corso e siano state calcolate per l’importo corretto.

Tenere d’occhio le prestazioni dell’azienda

Quando i proprietari di piccole imprese non si prendono il tempo per riconciliare personalmente i loro estratti conto, o almeno vedono una panoramica dei risultati, potrebbero non essere consapevoli di potenziali problemi di reddito o carenze. Sebbene la delega possa aiutarti a gestire meglio la tua azienda, devi essere in grado di vedere esattamente cosa sta succedendo all’interno della tua azienda. Tenere d’occhio gli estratti conto bancari può aiutarti a tenere il dito sul polso della tua azienda e individuare le fluttuazioni del reddito.

Prevenzione delle perdite

Quando gli estratti conto bancari non vengono monitorati e riconciliati, il potenziale di perdite non rilevate è elevato. Non tutti i dipendenti o le società di contabilità sono onesti e potresti non perdere i soldi che hai preso per un po ‘di tempo. È così che alcuni dipendenti riescono a sottrarre migliaia se non milioni di dollari nel tempo. La riconciliazione del tuo estratto conto ti aiuta a prevenire le perdite e può indicare un potenziale problema nel tuo sistema contabile.