Il reddito liquido è il reddito che generi che può essere utilizzato immediatamente per coprire le tue spese aziendali correnti. Alcune forme di reddito liquido non sono disponibili per un utilizzo immediato, ma sono considerate forme di reddito liquide perché possono essere rapidamente convertite in fondi per le spese correnti. La tua azienda può generare diversi tipi di reddito liquido come parte delle tue normali attività operative.
Contanti
I contanti sono la forma di reddito più liquida. Il reddito in questa categoria include anche i pagamenti ricevuti tramite assegno, vaglia postale, carte di credito e debito e fondi certificati. Alcuni imprenditori hanno difficoltà a trovare un equilibrio tra fonti di reddito liquide in contanti e non in contanti. Se la tua azienda non dispone di liquidità sufficiente, potresti avere difficoltà a far fronte alle spese della domanda immediata. Se hai troppa liquidità a portata di mano, potresti perdere opportunità per fare investimenti che potrebbero generare rendimenti aggiuntivi.
Crediti commerciali
Il reddito da crediti commerciali include i ricavi generati estendendo il credito ai clienti. Quando estendi il credito, fornisci ai clienti beni e servizi e consenti loro di pagarti in seguito. Queste transazioni creano conti attivi per la tua azienda. Il credito per le note è un’altra fonte di reddito commerciale e include il valore delle attività di investimento a breve termine e qualsiasi credito relativo al commercio che non può essere classificato come un’estensione del credito del cliente.
Crediti non commerciali
Se concedi prestiti a breve termine a dipendenti o funzionari, effettui depositi danni o depositi cauzionali, hai crediti non commerciali. Questi prestiti e depositi devono essere restituiti alla società, ma sono considerati crediti non commerciali perché non sono direttamente collegati all’attività operativa o di investimento dell’azienda.
Titoli negoziabili
I titoli negoziabili fanno parte di una famiglia di titoli negoziabili. I titoli negoziabili contengono diverse categorie di opzioni di investimento per la detenzione o la vendita, ma i titoli negoziabili generano reddito liquido. Questi titoli vengono attivamente acquistati e venduti, mentre altri possono essere detenuti fino alla scadenza o non disponibili per la vendita.