Gestire un’attività di pianificazione della pensione non è un compito facile. Sei responsabile della sicurezza e della protezione dei risparmi di una vita dei tuoi clienti e qualsiasi errore o svista può rivelarsi disastroso. Se sei organizzato e segui un insieme coerente di regole e processi, tuttavia, la tua attività può prosperare in una pratica di successo e redditizia. Gestire questo tipo di attività non è molto diverso dalla gestione di qualsiasi altro tipo di attività, tranne per il fatto che il tuo obiettivo è la gestione del denaro dei clienti. Se imposti metodi di comunicazione regolari e rimani informato sugli eventi e le tendenze attuali nel settore della pianificazione previdenziale, la tua attività dovrebbe continuare a crescere.
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Comunica con i clienti. Una comunicazione regolare e coerente, indipendentemente dal metodo, è essenziale per mantenere una base di clienti soddisfatta. La maggior parte delle persone lascia i propri consulenti finanziari o pianificatori per un altro perché si sente trascurata. Implementando un programma regolare di chiamate, lettere ed e-mail, puoi assicurarti che nessuno dei tuoi clienti si senta ignorato. Poiché la tua azienda ei suoi servizi vengono continuamente mostrati ai clienti, il tuo flusso costante di corrispondenza aumenterà anche la probabilità che i clienti ti indirizzino ad altri quando si pone l’argomento.
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Pianifica revisioni annuali. Oltre alla regolare corrispondenza scritta, devi incontrare i tuoi clienti almeno una volta all’anno. Ciò rafforza il tuo rapporto positivo con loro e li rassicura sul fatto che stai continuamente cercando i loro migliori interessi. Conduci una revisione annuale per esaminare il rendimento dei loro conti, illustrare come i tuoi consigli hanno influenzato il rendimento del loro denaro e annotare eventuali nuovi eventi o cambiamenti nella vita dei tuoi clienti. Queste visite annuali sono anche un’ottima opportunità per chiedere ulteriori affari o referral.
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Mantieni un occhio vigile. Devi sempre sapere come sta andando il mercato azionario. Poiché una grande quantità di attivi previdenziali è in conti variabili, l’andamento del mercato azionario influenzerà direttamente la quantità di denaro che i tuoi clienti hanno. Rimanendo informato sui cambiamenti nel mercato azionario e in altri settori finanziari, sarai più in grado di affrontare adeguatamente le preoccupazioni dei clienti che derivano da cali improvvisi o inaspettati.
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Rimani al passo con i cambiamenti del settore. Prendi l’abitudine di leggere regolarmente il Wall Street Journal e Barron’s. Questi giornali, e altre pubblicazioni economiche, ti terranno informato sugli eventi di attualità che potrebbero avere un impatto sui mercati finanziari del paese e del mondo. La tua conoscenza degli eventi del settore ti consentirà di fornire consigli migliori a quei clienti con denaro investito in vari settori e settori.
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Informazioni sui nuovi prodotti. Ogni anno, le compagnie di assicurazione, i fondi comuni di investimento e altre istituzioni finanziarie creano nuovi prodotti e servizi per aiutare i clienti a far crescere i propri risparmi. Partecipa a workshop e seminari del settore per conoscere l’imminente rilascio di nuove rendite, fondi comuni di investimento o altri prodotti di investimento pensionistico.