Gli investitori azionari in genere utilizzano le medie del settore per analizzare il valore di un’azienda prima di effettuare un investimento. Quando gli investitori applicano le medie del settore ai rapporti finanziari utilizzando i rapporti finanziari di un’azienda dalla contabilità, possono accertare la redditività o le possibilità di crescita di un’azienda. Queste stesse medie o rapporti del settore possono avvantaggiare il piccolo imprenditore quando desidera misurare e confrontare le prestazioni della sua azienda rispetto alle medie del settore nel suo insieme.
Prestazione
Gli investitori, i creditori, il team di gestione di un’azienda o il proprietario di una piccola impresa utilizzano le medie del settore con i dati finanziari contabili per determinare le prestazioni complessive dell’azienda. L’utilizzo delle medie del settore consente a un’azienda di confrontare la posizione in cui si trova in relazione alle imprese nello stesso campo e confrontarsi con esse. Le medie del settore sono uno strumento prezioso per il proprietario di una piccola impresa quando calcola le proprie metriche di rendimento. Queste metriche gli consentono di comprendere e valutare aree che possono richiedere maggiore attenzione o evidenziare aree in cui sta incontrando o superando le medie del settore.
Rapporto debito / capitale
Questo rapporto aiuta il piccolo operatore di impresa a stabilire il valore degli investimenti effettuati dai proprietari o dagli azionisti rispetto ai fondi ottenuti dai creditori. Questo calcolo è importante per il proprietario per capire quale proporzione di debito e capitale utilizza per finanziare i suoi beni. Se questo numero è più alto, rappresenta un rischio maggiore per il creditore. Rapporti più bassi significa che la situazione finanziaria di un’azienda è abbastanza sana da prendere in prestito denaro ora e in futuro. Sebbene rapporti bassi siano buoni, un rapporto molto basso potrebbe indicare che gli sforzi di gestione di un proprietario potrebbero essere troppo moderati o conservativi e che l’azienda non sta raggiungendo il suo pieno potenziale. Per arrivare al rapporto debito / capitale proprio di una società, chiamato anche debito / valore netto, dividere le passività totali – o tutto il debito – per il patrimonio netto totale o il patrimonio netto della società.
Return on Equity
Il rendimento del capitale è noto anche come ritorno sull’investimento. Questo calcolo aiuta il proprietario di una piccola impresa a conoscere il tasso di rendimento del denaro investito dai proprietari o dagli azionisti. Il ritorno sull’equità è significativo per il piccolo imprenditore perché gli dice se il denaro che sta spendendo alla fine aggiunge valore ai profitti della sua azienda. Calcola il rendimento del patrimonio netto di una società dividendo prima l’utile netto dopo le imposte per il patrimonio netto dell’esercizio del proprietario. Calcola questo valore per cinque anni e somma queste cifre, quindi dividi per cinque per ottenere una media.
Crescita media dei ricavi
La crescita media dei ricavi consente a un’azienda di monitorare la propria crescita. Il confronto con le medie del settore è importante per aiutare un’azienda a determinare se soddisfa o supera il tasso di crescita per coloro che svolgono la stessa attività. Se il tasso di crescita dell’azienda è relativamente piatto, ciò indica che l’azienda ha bisogno di aggiustare le sue fonti di reddito o di espandersi e trovare nuove vie di guadagno. Se un’azienda è al di sotto della media, ha bisogno di aumentare la sua portata di marketing e pubblicità, o guardare le spese ed esaminare le aree in cui può ridurre la spesa. Per ottenere questo numero, prendi le vendite lorde dell’anno uno e sottrai le vendite lorde dell’anno due. Dividi questo risultato per le cifre del secondo anno e moltiplicalo per 100. Un piccolo imprenditore può utilizzare questo calcolo mese per mese, o anno dopo anno, per tracciare il progresso.