La gestione del flusso di cassa è fondamentale per le piccole imprese che non hanno grandi riserve di liquidità o grandi linee di credito. Sebbene la tua azienda possa avere più vendite che spese sulla carta, assicurarti che i tuoi soldi arrivino sul tuo conto bancario prima della scadenza delle bollette può determinare se raggiungi o meno il tuo potenziale.
Crea più budget
Il primo passo per raggiungere gli obiettivi di flusso di cassa è determinare le tue esigenze di capitale. Probabilmente inserisci una vendita nel mese in cui viene effettuata la vendita, anche se in realtà non riceverai il denaro per altri 30-60 giorni. Se si calcola la media di una spesa annuale nel documento di bilancio come una spesa mensile, come il pagamento di un premio assicurativo, è possibile registrare un dodicesimo di tale spesa come pagamento ogni mese quando lo si paga solo una volta all’anno. Dopo aver creato il budget annuale, crea un budget per il flusso di cassa che traccia quando prevedi di ricevere i tuoi soldi e quando devi pagare le bollette. Questo ti aiuta a pianificare le tue esigenze di cassa in base a quanto devi e quanto credito avrai a disposizione.
Rimani in cima ai crediti
Se sei come molti proprietari di piccole imprese, pagherai una parte significativa delle tue bollette utilizzando denaro proveniente da crediti, piuttosto che utilizzare riserve di cassa o credito, soprattutto se sei una nuova impresa. Sforzati di invecchiare i tuoi crediti o di classificarli in base alle date di scadenza, per assicurarti che i tuoi clienti non rimangano abbastanza indietro da non avere soldi per pagare le bollette. Crea un sistema per effettuare chiamate di cortesia entro una certa data quando i pagamenti non arrivano in tempo. Esamina la cronologia dei pagamenti dei clienti per determinare se è probabile che i clienti paghino in ritardo e considera questo fattore nel budget del flusso di cassa. Imposta una percentuale dei tuoi crediti come crediti inesigibili, in base alle cronologie di default degli anni precedenti. Per mantenere il flusso dei tuoi crediti in modo tempestivo, offri uno sconto ai clienti che pagano le bollette in anticipo o che hanno un record di pagamento puntuale del 100% per l’anno.
Rivedi i tuoi termini di credito
Se devi essere più aggressivo nella definizione del tuo obiettivo di flusso di cassa, valuta la possibilità di rinegoziare i termini di prestito e prestito. Se attualmente offri termini di pagamento di 30 giorni ai clienti, prova a chiedere agli acquirenti di pagare entro 10 giorni. Se hai venditori o fornitori che dipendono dalla tua attività per mantenere le loro porte aperte, chiedi se puoi estendere i termini di pagamento per darti più tempo per riscuotere i tuoi crediti.
Sapere cosa vendere quando
Quando sei in una situazione finanziaria, potresti dover vendere beni per ottenere denaro per pagare le bollette. I tuoi obiettivi di flusso di cassa dovrebbero includere un piano B per lo smaltimento rapido delle risorse, se necessario. Identifica quali risorse, come l’inventario, puoi vendere con uno sconto o addirittura una perdita per ottenere denaro. Guarda attrezzature o macchinari di cui puoi vivere senza, anche temporaneamente e che devi sostituire in seguito, se puoi venderli durante una crisi. Tenere una vendita è un altro modo per scontare le attività e portare più denaro prima del normale. Oltre a identificare le risorse, identifica a quali potenziali acquirenti ti avvicinerai durante una vendita di risorse e cosa offrirai loro.