Le attività di servizi finanziari spaziano da banche generali e compagnie di assicurazione a società di investimento che offrono prodotti, servizi e consulenza sia a privati che ad altre imprese. Le aziende più grandi tendono a offrire servizi finanziari in più di un settore. Ma le banche più piccole e le imprese boutique vendono principalmente un tipo di prodotto o servizio, rendendo importante che conoscano e implementino i fattori chiave di successo per rimanere competitivi e realizzare un profitto.
Misurare gli sforzi di marketing
Monitorare i risultati delle tue attività di marketing è la chiave per costruire con successo la tua attività di servizi finanziari, afferma il Journal of Financial Services Marketing. Il sistema di tracciamento deve tenere conto di come i tuoi sforzi di marketing aiutano a migliorare il tuo ritorno sull’investimento fornendo soluzioni alle esigenze finanziarie del tuo cliente. È inoltre necessario eseguire un monitoraggio coerente che aiuti a identificare quali strategie di marketing vendono la maggior parte dei prodotti e servizi finanziari. Puoi quindi assegnare un budget maggiore alle tattiche di successo per aumentare ulteriormente le vendite e il numero di clienti che si fidano e si affidano alla tua azienda per soluzioni finanziarie.
Brand in comunicazione
Secondo il Journal of Financial Services Marketing, fare in modo che sia i tuoi dipendenti che i clienti riconoscano e acquistino nel tuo marchio è un fattore chiave di successo. Devi implementare e comunicare ciò che il tuo marchio promette e offre ai clienti in base alle loro sfide, esigenze e sentimenti quando si tratta di investimenti, conti pensionistici, assicurazioni o esigenze bancarie. Allo stesso tempo, devi incoraggiare il management a comprendere l’importanza di stabilire il tuo marchio attraverso l’identificazione e l’educazione del tuo mercato di riferimento sull’importanza di acquistare servizi finanziari dalla tua azienda piuttosto che da un concorrente.
Concentrati sui bisogni
Secondo un rapporto di Banking.com, le crescenti esigenze dei baby boomer e della generazione Y richiedono alle società di servizi finanziari di fornire i tipi di prodotti e servizi di cui questi segmenti hanno specificamente bisogno. Poiché le società continueranno a rendere i propri dipendenti più responsabili dei propri risparmi previdenziali, questi clienti necessitano di consulenza e prodotti che li aiutino a prendere decisioni finanziarie migliori. Un altro settore in cui le imprese di servizi finanziari devono entrare in sintonia saranno le piccole imprese che necessitano di consulenza in materia di credito, assicurazioni e investimenti.
Utilizzo della tecnologia
I tuoi clienti desiderano un’accessibilità immediata ai propri account come mai prima d’ora, rendendo le reti wireless e l’accesso a Internet strumenti importanti. Mantenendo il controllo sull’uso di applicazioni basate sul cloud computing, siti Web di social media e dispositivi mobili, aiuterai i tuoi clienti a gestire più facilmente i loro investimenti e ad acquistare prodotti finanziari. Utilizzando i dati ottenuti dall’uso della tecnologia, la tua azienda può rispondere più rapidamente alle esigenze dei tuoi clienti e creare rapidamente nuove offerte. La tecnologia ti aiuta anche a rispondere più rapidamente ai cambiamenti del mercato, offrendoti un vantaggio competitivo rispetto ad altre società di servizi finanziari che sono lente a reagire.